POLITYKA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY TGM RESEARCH

• 1.1. Jako firma zobowiązujemy się do prowadzenia działalności zgodnie z najwyższymi standardami etycznymi. Obejmuje to przestrzeganie wszelkich obowiązujących przepisów prawa dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Niniejsza Polityka została opracowana przez TGM w celu zmniejszenia ryzyka związanego z tymi zjawiskami w kontekście prowadzonej działalności i sprzedaży produktów. Dokument określa indywidualne obowiązki w zakresie przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („Przepisy AML”) oraz zapewnienia, że podmioty trzecie działające w naszym imieniu również ich przestrzegają.
• 1.2. Kierownictwo TGM zobowiązuje się do przestrzegania wszystkich przepisów prawa. Każdy pracownik lub konsultant, który naruszy postanowienia tej Polityki lub umożliwi ich naruszenie innej osobie, może podlegać sankcjom dyscyplinarnym, w tym rozwiązaniu umowy o pracę, a także może zostać pociągnięty do odpowiedzialności cywilnej lub karnej.
• 1.3. W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki prosimy o kontakt z Dyrektorem ds. Doświadczeń (Chief Experience Officer) lub Działem Finansowym.

• 2.1. Polityką TGM jest przestrzeganie wszystkich obowiązujących przepisów AML na całym świecie. TGM będzie współpracować wyłącznie z klientami prowadzącymi legalną działalność, których środki finansowe pochodzą z legalnych źródeł.
• 2.2. Niniejsza Polityka ma na celu wspieranie pracowników, konsultantów, kontrahentów oraz innych osób działających w imieniu firmy w rozpoznawaniu ryzyk związanych z AML i podejmowaniu właściwych decyzji zgodnie z wyznawaną przez nas postawą korporacyjną.

• 3.1. Zarząd TGM nie będzie krytykować kierownictwa za ewentualne straty biznesowe wynikające z przestrzegania tej Polityki. Żaden pracownik, konsultant ani kontrahent nie poniesie negatywnych konsekwencji zawodowych ani kontraktowych z tytułu zgłoszenia (w dobrej wierze) podejrzenia naruszenia tej Polityki do Zarządu lub wyższej kadry zarządzającej.

• 4.1. Polityka ta obowiązuje we wszystkich globalnych strukturach TGM, obejmując wszystkie podmioty prawne należące do grupy, a także wszystkich dyrektorów, członków zarządu, pracowników, konsultantów, kontrahentów oraz inne osoby działające w ich imieniu.

• 5.1. Naruszenie przepisów AML może skutkować poważnymi sankcjami cywilnymi i/lub karnymi, w tym wysokimi grzywnami, karą pozbawienia wolności, ekstradycją, wpisem na czarne listy, cofnięciem licencji oraz zakazem pełnienia funkcji kierowniczych.
• 5.2. Dodatkowo naruszenia mogą przynieść poważne konsekwencje praktyczne, takie jak utrata reputacji, zerwanie relacji biznesowych, ograniczenia w prowadzeniu działalności oraz znaczne koszty i czas poświęcony na postępowania wyjaśniające i obronę.

• 6.1. Pranie pieniędzy oznacza zamianę środków lub aktywów pochodzących z przestępstwa na środki lub aktywa pozornie legalne. Może to również obejmować finansowanie terroryzmu – niezależnie od źródła pochodzenia środków.
• 6.2. Do działań uznawanych za pranie pieniędzy i zakazanych przez Politykę należą m.in.:

  1. Konwersja lub transfer mienia pochodzącego z przestępstwa w celu ukrycia jego źródła;
  2. Przeprowadzanie transakcji finansowych z udziałem mienia pochodzącego z przestępstwa;
  3. Ukrywanie charakteru, źródła, lokalizacji, właściciela lub praw do mienia przestępczego;
  4. Nabywanie, posiadanie lub wykorzystywanie mienia przestępczego;
  5. Wspieranie działalności nielegalnej;
  6. Udział, współudział, pomoc, doradztwo lub zachęcanie do popełnienia ww. działań.
• 6.3. Ze względu na szeroką definicję prania pieniędzy, każda osoba (w tym pracownicy i konsultanci TGM), która podejrzewa istnienie mienia przestępczego i nie zgłasza tego faktu, może naruszyć prawo.
• 6.4. Mienie przestępcze może pochodzić z działalności przestępczej niezależnie od tego, w jakim kraju została ona popełniona.
• 6.5. Finansowanie terroryzmu może nie wiązać się z przestępstwem, lecz dotyczyć ukrywania pochodzenia lub celu wykorzystania środków, które mają być przeznaczone na działalność przestępczą.

• 7.1. W przypadku podejrzenia działań przestępczych związanych z klientem, współpracownikiem lub osobą trzecią, należy ocenić ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
• 7.2. Przykładowe sygnały ostrzegawcze do zgłoszenia:

  • Brak, fałszywe lub podejrzane dane klienta;
  • Nietypowe formy płatności (np. przekazy pieniężne, czeki podróżne, wiele instrumentów);
  • Wpłaty od osób trzecich niepowiązanych z transakcją;
  • Płatność gotówką lub wcześniejsza spłata pożyczki od niepowiązanego podmiotu;
  • Zakupy niezgodne z profilem działalności klienta;
  • Transakcje z krajami wysokiego ryzyka lub rajami podatkowymi;
  • Dokumenty rejestracyjne z krajów o podwyższonym ryzyku aml;
  • Nadpłaty i prośby o zwrot na konto osoby trzeciej;
  • Niejasna struktura właścicielska klienta;
  • Skomplikowane transakcje bez realnego celu gospodarczego;
  • Niezwykła aktywność przelewów bankowych;
  • Niespodziewany wzrost aktywności klienta.

  To nie jest lista wyczerpująca. Każde odstępstwo od standardowych praktyk powinno wzbudzić czujność.

• 8.1. Wyższa kadra kierownicza TGM w każdym kraju jest odpowiedzialna za budowanie kultury zgodności, skutecznych mechanizmów kontrolnych oraz komunikowanie poważnych konsekwencji braku zgodności z przepisami AML.

• 9.1. Każdy pracownik i konsultant ma obowiązek zapoznać się z Polityką, identyfikować wskaźniki ostrzegawcze i zgłaszać wszelkie podejrzenia bezpośrednio do Dyrektora ds. Doświadczeń lub Działu Prawnego, nie informując o tym osób zaangażowanych w daną transakcję i nie podejmując żadnych działań bez uzyskania instrukcji.

• 10.1. Naszą polityką jest przeprowadzanie procedur należytej staranności (Due Diligence) przed rozpoczęciem współpracy oraz w przypadku pojawienia się wskaźników ostrzegawczych wobec kontrahentów, partnerów i innych podmiotów, z którymi TGM prowadzi relacje biznesowe.
• 10.2. Wszelkie podejrzenia należy zgłaszać do Dyrektora ds. Doświadczeń lub Działu Finansowego, który udzieli wskazówek co do odpowiednich narzędzi i procesów.
• 10.3. Decyzja o współpracy z danym podmiotem powinna być poprzedzona analizą wyników weryfikacji.
• 10.4. Menedżerowie finansowi są zobowiązani do regularnego monitorowania klientów pod kątem ryzyk AML.
• 10.5. Należy prowadzić dokumentację wszystkich działań DD i monitorowania na potrzeby audytów i ewentualnych dochodzeń.

• 11.1. Każdy pracownik, konsultant lub kontrahent TGM, który naruszy tę Politykę, może zostać pociągnięty do odpowiedzialności dyscyplinarnej, niezależnie od ewentualnych sankcji cywilno-prawnych lub karnych.
• 11.2. Audyt wewnętrzny będzie przeprowadzał regularne kontrole przestrzegania przepisów AML.

• 12.1. Niniejsza Polityka może być okresowo aktualizowana, a jej najnowsza wersja będzie niezwłocznie publikowana na intranecie TGM.